SCI MAIF Habitats et Inclusion
Un fonds résidentiel en faveur de l’inclusion et de la transition sociale
La SCI MAIF Habitats et Inclusion est un produit exclusivement destiné à une clientèle professionnelle (Compagnies d’assurance…) telle que définie par la directive de l’Union européenne concernant les marchés d’instruments financiers (2004/39/CE).
La SCI MAIF Habitats et Inclusion est un « Autre Fonds d’investissement Alternatif » au sens de l’article L. 214-24 du code monétaire et financier, constitué sous forme de Société Civile Immobilière à capital variable créée le 22 avril 2024.
La SCI MAIF Habitats et Inclusion présente un risque de perte en capital. La durée de placement recommandée est de 8 ans.
La SCI MAIF Habitats et Inclusion est référencée en tant que support de contrats d’assurance-vie en unités de compte. Dans ce cadre uniquement, elle s’adresse aux clients des assureurs-vie souhaitant diversifier leur patrimoine et investir indirectement dans l’immobilier résidentiel en France (sans garantie) dans le cadre de l’assurance-vie. Les conditions de rachat sont celles du contrat d’assurance-vie auxquelles il convient de se référer.
Un fonds résidentiel diversifié pour investir sur le long terme
- Un besoin structurel de logements portée par la croissance du nombre de ménages
- Un secteur clé pour atteindre les objectifs de transition énergétique.
- Une offre résidentielle innovante adaptée aux nouveaux modes de travail et aux évolutions sociodémographiques.
- Une offre destinée à l’inclusion sociale des populations fragilisées, des personnes en situation de handicap, notamment, via l’investissement dans les foncières non cotées à impact.
Pour saisir toutes les opportunités du secteur, la SCI MAIF Habitats et Inclusion couvre l’ensemble du parcours locatif et accompagne chacun tout au long de sa vie
Allocation cible sectorielle du portefeuille immobilier
(Pour la poche immobilière qui représente en cible 90% de l’allocation d’actif)
- Le logement libre est un logement locatif individuel ou collectif situé au cœur des bassins d’habitat et d’emploi, sur les marchés locatifs les plus tendus, accessible à l’ensemble des ménages sans conditions de ressources.
- Le logement intermédiaire est un logement neuf, situé à proximité ou dans les métropoles, au plus près des bassins d’emplois. Il offre un loyer plafonné, inférieur de 10 à 15 % aux loyers du marché et sa location est conditionnée à des plafonds de ressources (identiques à ceux de régime Pinel).
- Le Coliving et les résidences gérées pour jeunes et étudiants répondent aux nouveaux modes d’habitat, de travail et aux évolutions sociodémographiques, situés là où les besoins sont plus marqués.
- Les Colocations seniors et résidences intergénérationnelles constituent des modes d’habitat adaptés à la demande de ces populations spécifiques.
Un fonds responsable répondant au plus haut degré de la réglementation européenne en matière de développement durable
AMPERE Gestion est signataire des Principles for Responsible Investment soutenus par les Nations Unies1 depuis 2017, attestant de l’engagement pris en faveur de l’investissement responsable.
La stratégie de gestion de la SCI MAIF Habitats et Inclusion vise à répondre à 4 grands objectifs de développement durable définis par l’ONU2 pour parvenir à un avenir meilleur et plus durable pour tous.
Cet engagement permet à la SCI MAIF Habitats et Inclusion de se classer Article 9 au titre du Règlement SFDR3 (Sustainable Finance Disclosure Regulation), qui désigne les supports ayant un objectif d’investissement durable sur le plan environnemental et/ou social.
La SCI MAIF Habitats et Inclusion vise une stratégie de gestion responsable répondant au plus haut degré de la réglementation européenne en matière de développement durable et bénéficiant du label ISR et du label Finansol.
1 Principes pour l’Investissement Responsable de l’Organisation des Nations Unies.
2 L’ONU (Organisation des Nations Unies) a défini 17 grands Objectifs de Développement Durable (ODD).
3 Règlementation européenne sur la publication d’informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers
Documentation juridique
Retrouvez les informations clés pour l’investisseur
Chiffres clés de la SCI MAIF Habitats et Inclusion
Valeurs Liquidatives
Reporting mensuel
Rapport annuel
Principaux Risques
- Risque de perte en capital : La SCI n’offre aucune garantie de protection en capital. La valeur liquidative peut donc être inférieure au prix de souscription. L’investisseur est averti que son capital n’est pas garanti et peut ne pas lui être restitué ou ne l’être que partiellement. Les investisseurs ne devraient pas réaliser un investissement dans la SCI s’ils ne sont pas en mesure de supporter les conséquences d’une telle perte.
- Risque de gestion discrétionnaire : Le style de gestion pratiqué par la SCI repose sur l’anticipation de l’évolution des différents marchés et/ou sur la sélection des actifs. Il existe un risque que la SCI ne soit pas investie à tout moment sur les marchés ou les immeubles les plus performants. La performance de la SCI peut être inférieure à l’objectif de gestion et la valeur liquidative de la SCI peut enregistrer une performance négative.
- Risque lié au marché immobilier et la dépréciation des actifs : Les investissements réalisés par la SCI seront soumis aux risques inhérents à la détention et à la gestion d’actifs immobiliers. Dans ce cadre, la performance et l’évolution du capital investi sont exposés au risque lié à l’évolution de cette classe d’actifs. De très nombreux facteurs (liés de façon générale à l’économie ou plus particulièrement à l’évolution des marchés immobiliers) peuvent avoir un impact négatif sur la valeur des actifs immobiliers détenus par la SCI et entraîner une baisse de la valeur liquidative. De même, les biens immobiliers acquis seront soumis à l’évolution de la réglementation qui leur est applicable et la SCI devra le cas échéant supporter les conséquences éventuellement négatives des évolutions de ces réglementations.
- Risques liés à la vente en l’état futur d’achèvement (VEFA) : La SCI pourra acquérir des terrains nus faisant l’objet de contrats de vente en l’état futur d’achèvement. Ces opérations peuvent entraîner l’exposition de la SCI aux risques suivants : risques liés à la construction en qualité de maître d’ouvrage ; risques liés au retard dans l’achèvement des travaux ou au retard dans le plan de location une fois les travaux achevés avec un retard dans la perception des revenus locatifs ; risques liés à défaillance du promoteur immobilier et/ou risques liés à l’échelonnement de l’exécution de la vente en l’état futur d’achèvement.
- Risques spécifiques liés aux opérations de développement : La SCI pourra également engager des opérations de développement (contrats de promotion immobilière, contrats de maîtrise d’ouvrage déléguée) qui seront susceptibles de l’exposer aux risques suivants : risques liés à la construction, restructuration, réhabilitation et/ou extension en qualité de maître d’ouvrage ; risques de défaillance du promoteur, maître d’œuvre, entreprises générales ; et risques de perception différée dans le temps à compter de l’achèvement de la construction de l’immeuble et de sa location. La SCI supportera en conséquence les risques locatifs normalement associés à de tels actifs.
- Risques liés à la location et à la concentration de locataires ou exploitants : Les revenus de la SCI proviennent essentiellement des loyers encaissés. Ceux-ci peuvent être affectés de manière significative par l’insolvabilité, la défaillance ou le départ d’un locataire ou encore par une révision des baux. De par sa stratégie d’investissement, la SCI est amenée à devenir, directement ou indirectement, un bailleur important auprès d’un ou plusieurs locataires occupant des surfaces importantes. La concentration des locataires sur quelques grands acteurs peut exposer la SCI à un risque de contrepartie, notamment s’agissant des résidences gérées.
- Risque de contrepartie : Le risque de contrepartie est le risque de défaillance d’une contrepartie de marché (pour les actifs financiers) ou des locataires (pour les Actifs Immobiliers) conduisant à un défaut de paiement. Le défaut de paiement d’une contrepartie peut entraîner une baisse de la valeur liquidative.
- Risque lié à l’endettement (effet de levier) : La SCI pourra avoir recours à l’endettement. Dans une telle hypothèse, les fluctuations de marché peuvent réduire de façon importante la capacité de remboursement de la dette et les fluctuations de marché du crédit peuvent réduire les sources de financement et augmenter de façon sensible le coût de ce financement. L’effet de levier a pour effet d’augmenter la capacité d’investissement de la SCI mais également les risques de perte.
- Risque de taux : Un risque lié à l’évolution des taux d’intérêt peut être impliqué par certains investissements. Le risque de taux est le risque de dépréciation des instruments de taux (long et/ou court terme et fixe et/ou variable) découlant de la variation des taux d’intérêt. La SCI pourra être investie en instruments obligataires ou titres de créances. A ce titre, il faut noter qu’en cas de hausse des taux d’intérêt, la valeur des actifs peut baisser.
- Risque de crédit : Ce risque comprend le risque de défaut et le risque de dégradation de signature pouvant entraîner une baisse de la Valeur Liquidative.
- Risque en matière de durabilité : Les événements liés au changement climatique, en particulier, pourraient avoir des répercussions sur la valeur ou même la facilité d’utilisation des actifs immobiliers détenus par la SCI. Alors que les risques de transition par le biais des politiques climatiques pourraient être gérés, avec des coûts supplémentaires, les risques physiques peuvent conduire à l’immobilisation d’un actif.
Les informations contenues sur ce site sont présentées dans un but d’information uniquement et n’ont pas vocation à être exhaustives. Elles ne constituent ni une offre ni une recommandation personnalisée ou une sollicitation en vue de la souscription du produit cité.
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Il est rappelé, par ailleurs, que les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
Les exemples d’investissement données ne constituent pas un engagement quant aux futures acquisitions. Photographies non contractuelles.
En cas de souscription, l’investisseur doit obligatoirement consulter le Document d’Information de la SCI MAIF Habitats et Inclusion afin de prendre connaissance de la clientèle visée, de manière exacte des risques encourus notamment le risque de perte en capital, ainsi que des coûts et frais.
La responsabilité d’AMPERE Gestion ne saurait être engagée par une prise décision sur la base de ces informations.